Ngày 12/1, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết, đơn vị vừa ra quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam đối với một nhân viên ngân hàng để điều tra về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, quy định tại khoản 4 Điều 174 Bộ luật hình sự.
Theo đó, Phạm Kiều Hưng (SN 1995, trú tại thôn Quỳnh Ngọc, xã Ea Na, huyện Krông Ana, tỉnh Đắk Lắk) hiện là nhân viên tín dụng của Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc tế Việt Nam (Ngân hàng VIB) chi nhánh tỉnh Đắk Lắk
Phạm Kiều Hưng tại cơ quan công an tỉnh Đắk Lắk. (Ảnh: Công an cung cấp)
Theo điều tra ban đầu, Phạm Kiều Hưng làm việc tại ngân hàng này từ năm 2019 đến năm 2023. Năm 2021, Hưng tham gia đầu tư trên mạng internet (bằng cách nạp tiền đầu tư vào sàn giao dịch ảo trên mạng) và đầu tư bất động sản. Thời gian đầu, thấy có lãi nên Hưng vay mượn thêm tiền để đầu tư.
Đến tháng 8/2022, tổng số tiền Hưng đã đầu tư là 4,6 tỷ đồng. Tuy nhiên đến đầu năm 2023, Hưng bị thua lỗ và số nợ Hưng đã lên khoảng 20 tỷ đồng, hàng tháng phải trả lãi 80 triệu đồng.
Hưng tìm mọi cách lấy lại số tiền đã mất nên tiếp tục mượn tiền nhiều người khác. Để tạo niềm tin, Hưng lừa nhận làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách để vay tiền người khác. Đến tháng 2/2023, bị nhiều người đòi nợ, Hưng làm giả đơn đề nghị giải ngân kiêm khế ước nhận nợ (bằng cách lập khống, giả chữ kí khách hàng).
Sau đó, Hưng trình ký lãnh đạo ngân hàng VIB để được giải ngân vào số tài khoản của hai người thân, để hai người trên chuyển lại vào tài khoản của Hưng số tiền 4,7 tỷ đồng. Hưng dùng số tiền này để trả nợ và tiếp tục đầu tư ảo trên mạng internet.
Hành vi của Phạm Kiều Hưng bị Ngân hàng VIB chi nhánh tỉnh Đắk Lắk phát hiện. Ngày 15/6/2023, Ngân hàng VIB chi nhánh tỉnh Đắk Lắk ra quyết định xử lý kỷ luật bằng hình thức sa thải đối với Phạm Kiều Hưng vì đã có hành vi tham ô tiền của khách hàng.
Quá trình điều tra, cơ quan Công an xác định, trong khoảng thời gian từ ngày 28/3 - 6/4/2023, Hưng có đưa ra thông tin cần đáo hạn ngân hàng để vay mượn tiền của nhiều người khác nhằm đầu tư ảo trên mạng internet và trả nợ. Trong số đó, Hưng đã vay của một người dân trú tại huyện Cư M’gar (tỉnh Đắk Lắk) số tiền 1,5 tỷ đồng. Khi đến thời hạn trả tiền, Hưng không trả nợ và hiện tại không còn khả năng trả lại số tiền đã vay.
Trên cơ sở đó, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk xác định, hành vi của Phạm Kiều Hưng đã đủ yếu tố cấu thành tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.